幣圈安全出金方法大全

注意幾下幾個點，可以比較有效的防止被凍卡。

一、牛市風險提醒

在牛市中，出U和買U的風險不容忽視。特別是線上交易，直接打銀行卡風險極高。避免與不熟悉的人交易，確保對方資金來源安全。

二、OTC交易盡量選擇幣安、歐易這樣的大平臺。

這些平臺與大陸的監(jiān)管機構(gòu)、執(zhí)法機構(gòu)有較好的溝通渠道、風控手段。

三、線上交易安全建議

交易金額不宜過大，避免與不明用途的人交易。盡量使用支付寶進行交易，減少銀行卡和微信風險。

四、OTC交易的銀行卡一定要采用平常不用的單獨卡

與工資卡等分離開，這樣即便凍結(jié)了，不會影響其他資金的使用，配合調(diào)查時，也容易說清資金流向。

五、OTC交易后，不要轉(zhuǎn)到自己其他的銀行卡

避免污染了其他資金，配合調(diào)查說起來麻煩。要急用錢，可以通過A T M取現(xiàn)或者在線消費掉。

六、盡量選擇工作日時段變現(xiàn)

最好選擇工作日等正常作息時間進行交易，比如早9點到晚9點之間變現(xiàn)。

七、收款后不要馬上轉(zhuǎn)出

賣出U換成人民幣后，不要馬上轉(zhuǎn)出，放在賬戶內(nèi)一段時間。

如果大家慘遭凍卡的話，我們應該怎么解釋，才能證明自己并沒有參與洗錢活動呢?以下幾點建議保存收藏。

首先，個人屬于正常的比特幣買賣交易，不涉及洗錢等交易；其次自身對于因賣幣收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情；然后配合提供所有的交易記錄、聊天記錄、鏈上轉(zhuǎn)賬記錄等；最后自身要非常清楚，個人從事數(shù)字資產(chǎn)的交易，不會觸犯法律。

另外像OTC交易，出金銀行卡被凍結(jié)公安司法凍結(jié)，對方會要求個人提供什么材料，來才能解除凍結(jié)的話。

這里常見要提供的資料主要包括：完整的交易記錄，比如銀行卡流水，鏈上交易記錄，交易平臺的訂單記錄，微信聊天記錄（要包含溝通交易過程的內(nèi)容）、以及其他可以證明資產(chǎn)合法的證據(jù)，甚至是收入證明等。

那么，我們一旦不幸收到黑錢被凍卡了，該如何解決呢?

首先，去開戶行了解情況凍卡的原因，凍卡的有權(quán)機關是哪里。

凍卡的原因可以歸納為兩種，銀行風控和公安凍結(jié)。

第一：銀行風控。引起銀行風控可能是卡片近期頻繁大額轉(zhuǎn)賬，分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出，快進快出，夜間交易頻繁，賬戶不留余額等，統(tǒng)稱為交易異常。因而觸發(fā)了銀行反洗錢風控系統(tǒng)。

第二：公安凍結(jié)。通常是賬戶收過其他涉案的贓款，可能直接收到也可能是間接流過。公安會將所有涉案流水流經(jīng)的關聯(lián)賬戶都進行止付凍結(jié)，從而防止資金轉(zhuǎn)移，方便案件偵查。

針對兩種凍卡原因，解決方法如下。

一：針對銀行風控凍結(jié)，帶上身份證，銀行卡去開戶行溝通，并提交相關的流水對賬證明，如果有涉及到公安部分政策指令的，還得去本地公安部門配合調(diào)查。如果觸發(fā)反詐中心模控的，還得填寫反詐要求的反欺詐申請表，通過審核才能解凍。

二：應付公安司法凍結(jié)。先觀察3天。看看臨時止付有沒有變成正式凍結(jié)。如果轉(zhuǎn)為正式凍結(jié)的，第一時間到開戶行，查詢凍結(jié)該卡的公安單位名稱，案件編號和負責該案件的民警姓名。然后跟負責民警取得聯(lián)系，了解凍卡原因，并配合民警的調(diào)查。在核實你本身沒有違法違紀的行為存在后，會對你的賬戶進行解凍處理。