雖然加密貨幣普遍印象上是個高波動性的市場,但其實加密貨幣市場中,也有固定收益產品,且恰好是借助市場「高波動」的特性,來創造比傳統市場更高的固定收益利率。
加密貨幣的固定收益產多半都會運用到穩定幣,穩定幣(Stablecoin)是一種與特定資產(如美元、黃金)掛鉤的加密貨幣,用來減少價格波動,提供價格穩定性。
目前最主流的穩定幣就是錨定美元的美元穩定幣,如由Tether 發行的USDT,或由Circle 發行的USDC。簡單來說,穩定幣在加密貨幣市場中就是一種進可攻退可守的資產,可以用來購買其他貨幣,閑置時也可以用來創造固定收益!
穩定幣持有者,可以透過以下幾種方式獲得固定收益:
加密貨幣交易所,例如常見的幣安、OKX、Bybit 都會平臺提供穩定幣的理財賬戶,允許用戶存入穩定幣并獲得固定利息。這些理財產品的運作方式類似于傳統銀行的定期存款,但24 小時隨時都可以贖回。通常會提供更高的利率,且有機會隨著市場表現出現更高的活期利率,今年比特幣上漲的期間活期利率一度能超過3、40%
目前USDT 理財,幣安APR 約為3.61%、OKX APR 約為5%、Bybit APR 約為3.05%(06/25 數據)
目前USDC 理財,幣安APR 約為2.53%、OKX APR 約為2.94%、 Bybit APR 約為3.15%(06/25 數據)
交易所為了吸引用戶存款,通常新戶使用理財500 美元內都會提供幾天內額外4% 的年化,因此可能高達10% 左右。
去中心化金融協議,也就是鏈上的DeFi 協議,讓用戶能透過智能合約將穩定幣投入流動性池,并從交易費用和利息中獲得收益。這些協議是基于區塊鏈技術運行,具有高透明度和無需中介的特點,且幾乎無需手續費所以利率更高,但操作門檻也相對較高。
幣安(點擊注冊)是全球最大的加密貨幣交易,提供廣泛的交易兌和投資產品,包括穩定幣固定收益產品。以其高流動性、多樣化的資產選擇和安全性而聞名,下面是使用穩定幣在幣安賺取利息的教學。
注冊幣安帳戶。
將穩定幣提至幣安交易所。
點選「理財」進入相關產品頁面
選擇USDT 或USDC,并點選「申購」
輸入要存入的數量并點選「確認」,即可開始賺幣計算利息,利息將自動發放到你的帳戶
(從過去30 天的浮動APR 可以看出,市況較好的時候APR 較高)
OKX(點擊注冊)是全球領先的加密貨幣交易所之一,提供豐富的加密資產交易和投資產品,包括穩定幣固定收益產品,以其高效的交易系統和多樣化的投資選項而聞名,下面是使用穩定幣在OKX 賺取利息的教學。
注冊OKX帳戶。
將穩定幣提至OKX 交易所。
點選「賺幣」進入相關產品頁面
選擇USDT 或USDC,并點選「申購」
輸入要存入的數量并點選「確認」,即可開始賺幣計算利息,利息將自動發放到你的帳戶
Bybit 是一家快速成長的加密貨幣交易所,專注于衍生品交易和投資產品,擁有一系列穩定幣固定收益產品,為用戶提供穩定的回報和多樣化的投資選擇,下面是使用穩定幣在Bybit 賺取利息的教學。
注冊Bybit帳戶。
將穩定幣提至Bybit 交易所。
點選「金融」、「理財」進入相關產品頁面
選擇USDT 或USDC,并點選「立即購買」
輸入要存入的數量并點選「立即質押」,即可開始賺幣計算利息,利息將自動發放到你的帳戶
雖然穩定幣固定收益投資相對于傳統市場來說相當具有吸引力,但也存在一些風險,像是美元跟你所在國法幣的匯率波動,或者在各國監管尚未落實的情況下,中心化平臺可能面臨經營困難、破產倒閉或者被駭客攻擊的風險,導致用戶的資金損失。
因此,用戶應選擇有良好聲譽和強大財務背景的平臺,或參考我們的文章為你選出安全的交易所!
目前市場上有多個提供穩定幣固定收益的中心化交易所平臺,我們將以幣安、OKX、Bybit 幾大交易所為主,教大家如何使用穩定幣進行理財。
穩定幣持有者可以使用借貸平臺將穩定幣出借給其他用戶,并從中獲得利息。這類平臺借用了信用和風險評級的制度,通常會根據市場供需關系和風險層級來設定利率,投資者可以選擇合適的借貸方案來獲得穩定收益。
如果你是USDT 持有者,在知名的交易平臺Bitfinex 綠葉上進行放貸的APR 約為10% 左右,根據平臺數據平均可以有高達18~25% 的APR,行情好的時候可能更高。
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