雖然加密貨幣普遍印象上是個(gè)高波動(dòng)性的市場(chǎng),但其實(shí)加密貨幣市場(chǎng)中,也有固定收益產(chǎn)品,且恰好是借助市場(chǎng)「高波動(dòng)」的特性,來(lái)創(chuàng)造比傳統(tǒng)市場(chǎng)更高的固定收益利率。
加密貨幣的固定收益產(chǎn)多半都會(huì)運(yùn)用到穩(wěn)定幣,穩(wěn)定幣(Stablecoin)是一種與特定資產(chǎn)(如美元、黃金)掛鉤的加密貨幣,用來(lái)減少價(jià)格波動(dòng),提供價(jià)格穩(wěn)定性。
目前最主流的穩(wěn)定幣就是錨定美元的美元穩(wěn)定幣,如由Tether 發(fā)行的USDT,或由Circle 發(fā)行的USDC。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),穩(wěn)定幣在加密貨幣市場(chǎng)中就是一種進(jìn)可攻退可守的資產(chǎn),可以用來(lái)購(gòu)買(mǎi)其他貨幣,閑置時(shí)也可以用來(lái)創(chuàng)造固定收益!
穩(wěn)定幣持有者,可以透過(guò)以下幾種方式獲得固定收益:
加密貨幣交易所,例如常見(jiàn)的幣安、OKX、Bybit 都會(huì)平臺(tái)提供穩(wěn)定幣的理財(cái)賬戶,允許用戶存入穩(wěn)定幣并獲得固定利息。這些理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作方式類似于傳統(tǒng)銀行的定期存款,但24 小時(shí)隨時(shí)都可以贖回。通常會(huì)提供更高的利率,且有機(jī)會(huì)隨著市場(chǎng)表現(xiàn)出現(xiàn)更高的活期利率,今年比特幣上漲的期間活期利率一度能超過(guò)3、40%
目前USDT 理財(cái),幣安APR 約為3.61%、OKX APR 約為5%、Bybit APR 約為3.05%(06/25 數(shù)據(jù))
目前USDC 理財(cái),幣安APR 約為2.53%、OKX APR 約為2.94%、 Bybit APR 約為3.15%(06/25 數(shù)據(jù))
交易所為了吸引用戶存款,通常新戶使用理財(cái)500 美元內(nèi)都會(huì)提供幾天內(nèi)額外4% 的年化,因此可能高達(dá)10% 左右。
去中心化金融協(xié)議,也就是鏈上的DeFi 協(xié)議,讓用戶能透過(guò)智能合約將穩(wěn)定幣投入流動(dòng)性池,并從交易費(fèi)用和利息中獲得收益。這些協(xié)議是基于區(qū)塊鏈技術(shù)運(yùn)行,具有高透明度和無(wú)需中介的特點(diǎn),且?guī)缀鯚o(wú)需手續(xù)費(fèi)所以利率更高,但操作門(mén)檻也相對(duì)較高。
幣安(點(diǎn)擊注冊(cè))是全球最大的加密貨幣交易,提供廣泛的交易兌和投資產(chǎn)品,包括穩(wěn)定幣固定收益產(chǎn)品。以其高流動(dòng)性、多樣化的資產(chǎn)選擇和安全性而聞名,下面是使用穩(wěn)定幣在幣安賺取利息的教學(xué)。
注冊(cè)幣安帳戶。
將穩(wěn)定幣提至幣安交易所。
點(diǎn)選「理財(cái)」進(jìn)入相關(guān)產(chǎn)品頁(yè)面
選擇USDT 或USDC,并點(diǎn)選「申購(gòu)」
輸入要存入的數(shù)量并點(diǎn)選「確認(rèn)」,即可開(kāi)始賺幣計(jì)算利息,利息將自動(dòng)發(fā)放到你的帳戶
(從過(guò)去30 天的浮動(dòng)APR 可以看出,市況較好的時(shí)候APR 較高)
OKX(點(diǎn)擊注冊(cè))是全球領(lǐng)先的加密貨幣交易所之一,提供豐富的加密資產(chǎn)交易和投資產(chǎn)品,包括穩(wěn)定幣固定收益產(chǎn)品,以其高效的交易系統(tǒng)和多樣化的投資選項(xiàng)而聞名,下面是使用穩(wěn)定幣在OKX 賺取利息的教學(xué)。
注冊(cè)O(shè)KX帳戶。
將穩(wěn)定幣提至OKX 交易所。
點(diǎn)選「賺幣」進(jìn)入相關(guān)產(chǎn)品頁(yè)面
選擇USDT 或USDC,并點(diǎn)選「申購(gòu)」
輸入要存入的數(shù)量并點(diǎn)選「確認(rèn)」,即可開(kāi)始賺幣計(jì)算利息,利息將自動(dòng)發(fā)放到你的帳戶
Bybit 是一家快速成長(zhǎng)的加密貨幣交易所,專注于衍生品交易和投資產(chǎn)品,擁有一系列穩(wěn)定幣固定收益產(chǎn)品,為用戶提供穩(wěn)定的回報(bào)和多樣化的投資選擇,下面是使用穩(wěn)定幣在Bybit 賺取利息的教學(xué)。
注冊(cè)Bybit帳戶。
將穩(wěn)定幣提至Bybit 交易所。
點(diǎn)選「金融」、「理財(cái)」進(jìn)入相關(guān)產(chǎn)品頁(yè)面
選擇USDT 或USDC,并點(diǎn)選「立即購(gòu)買(mǎi)」
輸入要存入的數(shù)量并點(diǎn)選「立即質(zhì)押」,即可開(kāi)始賺幣計(jì)算利息,利息將自動(dòng)發(fā)放到你的帳戶
雖然穩(wěn)定幣固定收益投資相對(duì)于傳統(tǒng)市場(chǎng)來(lái)說(shuō)相當(dāng)具有吸引力,但也存在一些風(fēng)險(xiǎn),像是美元跟你所在國(guó)法幣的匯率波動(dòng),或者在各國(guó)監(jiān)管尚未落實(shí)的情況下,中心化平臺(tái)可能面臨經(jīng)營(yíng)困難、破產(chǎn)倒閉或者被駭客攻擊的風(fēng)險(xiǎn),導(dǎo)致用戶的資金損失。
因此,用戶應(yīng)選擇有良好聲譽(yù)和強(qiáng)大財(cái)務(wù)背景的平臺(tái),或參考我們的文章為你選出安全的交易所!
目前市場(chǎng)上有多個(gè)提供穩(wěn)定幣固定收益的中心化交易所平臺(tái),我們將以幣安、OKX、Bybit 幾大交易所為主,教大家如何使用穩(wěn)定幣進(jìn)行理財(cái)。
穩(wěn)定幣持有者可以使用借貸平臺(tái)將穩(wěn)定幣出借給其他用戶,并從中獲得利息。這類平臺(tái)借用了信用和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的制度,通常會(huì)根據(jù)市場(chǎng)供需關(guān)系和風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)來(lái)設(shè)定利率,投資者可以選擇合適的借貸方案來(lái)獲得穩(wěn)定收益。
如果你是USDT 持有者,在知名的交易平臺(tái)Bitfinex 綠葉上進(jìn)行放貸的APR 約為10% 左右,根據(jù)平臺(tái)數(shù)據(jù)平均可以有高達(dá)18~25% 的APR,行情好的時(shí)候可能更高。
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