穩(wěn)定幣Usual是什么?今日下午,幣安宣布將于北京時間 11 月 19 日 18:00在 Launchpool 上線第 61 個項(xiàng)目 Usual(USUAL),并開啟預(yù)市場交易。用戶可鎖定 BNB 和 FDUSD 參與挖礦,挖礦期為北京時間 11 月 15 日 00:00 至 2024 年 11 月 19 日 8:59。此消息一出,BNB 價(jià)格短線一度觸及 660 美元,暫報(bào) 648 美元,24H 漲幅超 6 %。
穩(wěn)定幣初創(chuàng)公司 Usual Labs 于今年 4 月完成 700 萬美元融資,IOSG 和 Kraken Ventures 領(lǐng)投,GSR、Mantle、StarkWare 等參投。Usual Labs 隨后在 5 月末,推出穩(wěn)定幣 USD0,那么USD0是什么?USD0怎么獲取?USD0積分活動怎么玩?下面一起和我詳細(xì)了解下吧!
Usual Labs 是一家專注于穩(wěn)定幣技術(shù)的初創(chuàng)公司,創(chuàng)始人為 Pierre PERSON 為法國政治家、國會議員,是法國加密資產(chǎn)立法的領(lǐng)導(dǎo)者。
Usual 目前已經(jīng)拿到了 700 萬美元的種子輪融資,由 IOSG Ventures 和 Kraken Ventures 領(lǐng)投,知名二層網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目 Starkware(Starknet 開發(fā)公司) 以及 Mantle 也在投資方列表之中。
Usual 協(xié)議的核心產(chǎn)品是穩(wěn)定幣 USD0,與傳統(tǒng)的穩(wěn)定幣(如USDT和USDC)不同,USD0 是由到期期限極短的 RWA 資產(chǎn)以及國家債券等資產(chǎn) 1:1 支持發(fā)行的,這使其具有更高的安全性和穩(wěn)定性,并降低了資產(chǎn)擠兌情況下被折價(jià)清算的概率。
根據(jù)官方信息,法定穩(wěn)定幣發(fā)行商 Usual 代幣 USUAL 總供應(yīng)量 4,000,000,000 枚,其中初始流通量占代幣總供應(yīng)量的 12.37%,為 494,600,000 枚。幣安 Launchpool 數(shù)量占代幣總供應(yīng)量的 7.5%,為 300,000,000 枚。因此,首輪空投或?qū)?4.87% 。此外,USUAL 為以太坊原生代幣,其合約代碼為:0x430a2712cEFaaC8cb66E9cb29fF267CFcfA38a42。
法定穩(wěn)定幣發(fā)行商 USUAL 其治理代幣 USUAL,未來將擁有平臺協(xié)議的實(shí)際收入、未來收入和基礎(chǔ)設(shè)施所有權(quán)。并且官方文檔中強(qiáng)調(diào),代幣總供應(yīng)量的 90% 將分配給社區(qū),10% 分配給內(nèi)部人員(團(tuán)隊(duì)、顧問、投資者),確保用戶公平分配和真正的參與。
Usual Labs 是一家穩(wěn)定幣初創(chuàng)公司,正打造 DeFi 協(xié)議 Usual Protocol,其核心產(chǎn)品是穩(wěn)定幣 USD0。在 Usual 看來,傳統(tǒng)金融體系的問題在于客戶的存款利潤都流入了銀行自己腰包,而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到了大眾。法幣支持的穩(wěn)定幣也并非完美無缺,它背后的中心化參與者與傳統(tǒng)銀行業(yè)有同樣的架構(gòu)問題。
當(dāng)用戶存入資產(chǎn)的時候,會收到 Liquid Deposit Token (LDT) 的合成資產(chǎn),LDT 代表他們在 Usual 協(xié)議中的存款初始值。LDT 可以以無需許可的方式自由交易,并由存入?yún)f(xié)議的原始資產(chǎn) 1:1 支持。LDT 為持有人提供永久提款權(quán),允許他們在正常情況下隨時贖回標(biāo)的資產(chǎn)。
如此一來,用戶就可以利用 LDT 撬開利潤杠桿的大門,比如提供流動性或者發(fā)行流動性債券代幣(LBT)。LBT 是將 LDT 鎖定一段時間,LBT 提供流動性、可轉(zhuǎn)移性和可組合性,促進(jìn) DeFi 內(nèi)部的無縫集成和交易。參與的交互的用戶還將獲得 Usual 的治理代幣。
穩(wěn)定幣 USD0 是 Usual 協(xié)議上的最重要的產(chǎn)品,同時也是協(xié)議之上的第一個 LDT。其命名來源于在 Usual 上相當(dāng)于中央銀行貨幣(M0)的等價(jià)物,故名 USD0。與 USDT、USDC 等穩(wěn)定幣不同,USD0 由超短期限的實(shí)物資產(chǎn) (RWA) 1:1 支持。
由于部分銀行的準(zhǔn)備金制度,法幣支持的穩(wěn)定幣也同樣面臨風(fēng)險(xiǎn)。去年硅谷銀行事件,就顯示傳統(tǒng)商業(yè)銀行因抵押不足導(dǎo)致的 DeFi 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
USD0 則從多個方面入手來考量。首先選擇政府債券來作為其最佳選擇,因其高流動性和安全性。其次,為了確保資產(chǎn)的穩(wěn)定性,發(fā)行人須使用到期期限極短的資產(chǎn)為穩(wěn)定幣提供抵押,以確保持有者獲得高水平的安全保障。這種策略可以防止在大量贖回時以折扣價(jià)被迫清算,同時還可以防止可能降低抵押品價(jià)值的波動事件。
Usual 現(xiàn)已經(jīng)集成 Hashnote、等待確認(rèn)的有 Ondo、Backed 、M^0 、Blackrock 、Adapt3r 、Spiko,可以預(yù)見待完成集成之后將大大增強(qiáng)其流動性。
在 Usual 的介紹中,多處以穩(wěn)定幣 USDT 的發(fā)行公司 Tether 進(jìn)行舉例和對比,他們認(rèn)為 Tether 公司在發(fā)行了 USDT 之后,并沒有將這些穩(wěn)定幣的收益返還給用戶。
https://x.com/momir_amidzic/status/1812120424521822369
Tether 每年將近 $10B 的收益只分配給了少數(shù)人,其公司員工甚至不到 100 人,因此 Tether 常常被視為全球效益最好的科技公司。
而 Usual 要做的事就是,把代幣發(fā)行的所有權(quán)和由此而產(chǎn)生的利潤,交還給用戶。
目前官方還未推出代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)細(xì)則,但已明確其 Usual 代幣的用處,主要包含治理和效用等。Usual 采用通貨緊縮機(jī)制設(shè)計(jì),早期采用者可以獲得更多代幣。隨著 TVL 的增加,分發(fā)的 Usual 代幣越來越少。
此外,Usual 持有者擁有對金庫的控制權(quán),充當(dāng)治理代幣的時候,持有者可以參與決策流程。質(zhì)押代幣還可在支持協(xié)議安全性的同時獲得收益等。
與其他協(xié)議將總量 50% 的代幣分配給 VC 以及顧問等模式不同,Usual 將代幣總量的 90% 分配給社區(qū),其內(nèi)部團(tuán)隊(duì)的成員分配不會超過 10% 的流通供應(yīng)量。這在如今越來越多呼吁「公平」的浪潮中,更顯社區(qū)「去中心化」精神。
在 Usual Protocol 中,用戶可以通過存入資產(chǎn)獲得 USD0,這相當(dāng)于他們在協(xié)議中的存款憑證(LDT)。
持有 USD0 的用戶可以選擇將其鎖定以提供流動性,或發(fā)行流動性債券代幣(LBT),即將 USD0 轉(zhuǎn)換成 USD0++,從而參與 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)并獲取相應(yīng)的收益。這部分的收益包括項(xiàng)目本身治理代幣 $USUAL 的空投,以及潛在的存款收益。
Usual 在其項(xiàng)目設(shè)計(jì)中,巧妙地將積分憑證設(shè)計(jì)成紫色藥丸,并提到了“Break free from the banking matrix”,這很難不讓人聯(lián)想到 20 年前的科幻巨著黑客帝國(The Matrix)。
Matrix 是黑客帝國中的一個虛擬現(xiàn)實(shí)系統(tǒng),在人類與機(jī)器人大戰(zhàn)失敗之后,就由它控制和束縛著人類,使人類無法看到真實(shí)的世界。
Usual 提出的“Banking Matrix”這一概念,似乎用來比喻當(dāng)前的銀行系統(tǒng)或者中心化的穩(wěn)定幣發(fā)行公司,暗示這個系統(tǒng)像黑客帝國中的虛擬現(xiàn)實(shí)一樣,束縛著人們,使他們無法看到或體驗(yàn)到去中心化金融的真正潛力和自由。
而作為積分的紫色藥丸也與電影中的紅藍(lán)藥丸有所呼應(yīng),在電影中,主角面臨一個抉擇:
紅色藥丸:代表逃離虛擬現(xiàn)實(shí)系統(tǒng),即使現(xiàn)實(shí)是痛苦的,也要知道真相。
藍(lán)色藥丸:代表選擇繼續(xù)生活在虛擬的舒適假象中,不去打破現(xiàn)狀。
而 Usual 設(shè)計(jì)的紫色藥丸,是紅色與藍(lán)色的混合,它似乎更為強(qiáng)調(diào)平衡的選擇,這可能意味著他們將會以一種新的、革命性的方式來打破傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)或者是中心化機(jī)構(gòu)的束縛,但與此同時,Usual 也會提供一種安全、可靠的穩(wěn)定幣(USD0)來替代它們。
這種設(shè)計(jì)既包含了“紅色藥丸”覺醒和改變的意義,也帶有“藍(lán)色藥丸”提供安全和穩(wěn)定的含義,、頗為有趣且新穎。
目前,Usual 已經(jīng)在 7 月 10 日宣布其主網(wǎng)正式啟動,并同步開啟了積分活動。用戶只要通過提供流動性或持有 USD0++ 就能獲得積分憑證 Pills(藥丸),未來可轉(zhuǎn)換為 $USUAL 代幣空投。
發(fā)放的空投數(shù)量將占 Usual 總供應(yīng)量的 7.5%,活動于 2024 年 7 月 10 日 22:30 開始,并持續(xù) 4 個月,下面我們就來看一下 Usual 交互的具體步驟。
項(xiàng)目官網(wǎng):https://app.usual.money/
STEP1. 進(jìn)入交互網(wǎng)站并點(diǎn)擊“Connect Wallet”。
STEP 2. 點(diǎn)擊“Counter”后點(diǎn)擊“Deopsit”,將 USDC 兌換成 USD0。
STEP 3. 點(diǎn)擊“Drugstore”進(jìn)行組 LP,每行有對應(yīng)的 APY 以及 Pills 獎勵(Pills 積分與未來的代幣空投有關(guān))。
1、積分活動
https://app.usual.money/#SJYPG
首先,打開上面的項(xiàng)目網(wǎng)址,或者直接在左下角輸入邀請碼 “SJYPG”。
按照要求,關(guān)注官方推特,并連接你的錢包。
按照提示,一直往下操作,會看到存款界面,用戶可以選擇在這一步就將資產(chǎn)存入,變成 USD0。
這里的存款操作都是在 ETH 主網(wǎng),如果當(dāng)前手續(xù)費(fèi)較高,也可以點(diǎn)擊右上角的 “skip” 暫時跳過,后續(xù)再進(jìn)行存款操作。
積分獎勵規(guī)則如上圖所示:
直接持有 USD0++:用戶可以用 USD0 直接購買 USD0++,每個 USD0++ 可以獲得5個藥丸(一次性),且隨后的每天都可以獲得 3 個藥丸;
提供流動性:用戶可以在 Curve 中添加 USD0/USDC 或者 USD0/USD0++ 的 LP,每1美金的 LP 每天可以獲得 1 個或者 3 個藥丸。
如果暫時不需要操作,也可以跳過。
全部完成之后,用戶就可以在項(xiàng)目首頁看到自己當(dāng)前的藥丸數(shù)量,以及每天可以獲得的藥丸數(shù)量。
如果在之前步驟中沒有存入資產(chǎn),后續(xù)想要操作,在左邊側(cè)邊欄中點(diǎn)擊“Drugstore”,就可以看到持有 USD0++以及添加 LP 的選項(xiàng)。
同時,在頁面頂部還可以看到一個增長倍數(shù),即隨著用戶存款或者提供 LP 時間的增長,獲取藥丸的速度也會不斷加快。
每天可以增加 2%,最快可以增加到 10 倍。當(dāng)然,用戶可以隨時提走他們的資產(chǎn),但是一旦提走,增長系數(shù)就會從 1 開始重新計(jì)算,即越早存款的用戶,獲得的藥丸會越多,直到活動結(jié)束。
除了存款獲得藥丸,用戶還可以參與拉新,邀請好友加入活動。每邀請一個好友,邀請人都可以獲得好友藥丸總量的10%作為獎勵。
2、銀河活動
https://app.galxe.com/quest/usual
除了官網(wǎng)的藥丸收集活動,Usual 還在銀河發(fā)布了新的“Pills Campaign”任務(wù)。
這部分均為一些常見社交任務(wù),較為簡單,感興趣的用戶也可以參與一下
圖源:官推
Usual 是一個安全、去中心化的法定穩(wěn)定幣發(fā)行商,未來通過其平臺代幣 USUAL 來分配平臺的所有權(quán)與治理權(quán)。Usual 是一種多鏈基礎(chǔ)設(shè)施,它將貝萊德、Ondo、Mountain Protocol、M0、Hashnote 實(shí)體不斷增長的代幣化真實(shí)世界資產(chǎn)(RWA)整合在一起,將其轉(zhuǎn)化為無需權(quán)限、鏈上可驗(yàn)證和可組合的穩(wěn)定幣 USD0。
其中,USD0 是 Usual 提供的首個流動存款代幣(LDT),由真實(shí)世界資產(chǎn)(RWA)以 1: 1 的超短期限支持,確保了其穩(wěn)定性和安全性。同時,USD0 作為聚合各種美國國庫券代幣的 RWA 穩(wěn)定幣,可以通過兩種不同的方式在 Usual 上鑄造:
直接 RWA 存款:用戶將符合條件的 RWA 存入?yún)f(xié)議,并以 1: 1 的比例獲得等值的 USD0;
間接 USDC/USDT 存款:用戶將 USDC/USDT 存入?yún)f(xié)議,以 1: 1 的比例接收 USD0。這種間接方法涉及第三方抵押品提供商,他們提供必要的 RWA 抵押品。這使用戶無需直接處理 RWA 即可獲得 USD0。
根據(jù) ROOTDATA 數(shù)據(jù),Usual 今年完成兩次融資,總金額達(dá) 850 萬美元,具體包括:
4 月 17 日,Usual 宣布完成 700 萬美元融資,IOSG 和 Kraken Ventures 領(lǐng)投,GSR、Mantle、Starkware、Flowdesk、Avid 3、Bing Ventures、Breed、Hypersphere、Kima Ventures、Psalion、Public Works 和 X Ventures 等參投;
11 月 9 日,Usual 宣布完成 150 萬美元新一輪融資,本輪融資由 Comfy Capital、早期加密項(xiàng)目投資方 echo、Breed VC 創(chuàng)始人 Jed Breed 等參投,具體估值數(shù)據(jù)暫未披露。
根據(jù) DefiLlama 數(shù)據(jù),目前 Usual 平臺總 TVL 為 3.5 億美元,接近其歷史高點(diǎn)。
Usual TVL 數(shù)據(jù)
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