近年來,比特幣作為全球知名的加密貨幣之一,吸引了越來越多的關注。從最初的實驗性項目到如今的千億美元市值,比特幣已經從金融市場的邊緣逐漸走向主流。隨著比特幣的迅速普及,圍繞其合法性的問題也越來越突出,尤其是在全球金融中心之一的美國。比特幣在美國是否合法?美國對比特幣的監管政策到底是什么?這成為投資者、監管機構以及普通用戶都迫切想要了解的焦點。
我們需要明確一點:比特幣在美國并不是非法的。事實上,自從比特幣在2009年誕生以來,美國并未采取全面禁止的態度。美國政府并沒有將比特幣視為一種非法資產或交易工具,這并不意味著比特幣在美國可以不受限制地自由流通。美國對于比特幣的監管采取了相對復雜的分散式管理,不同的州和聯邦機構有著不同的監管框架,這使得比特幣的合法性問題更加復雜。
在美國,多個政府機構都對比特幣和其他加密貨幣進行了監管。最重要的幾個機構包括美國證券交易委員會(SEC)、商品期貨交易委員會(CFTC)、金融犯罪執法網絡(FinCEN)以及美國國稅局(IRS)。每個機構對比特幣的定義和監管方向有所不同,導致了對比特幣的法律界定和政策不盡相同。
根據資料顯示來看,2024年美國比特幣交易所主要就是CoinbasePro、Kraken、Binance.US、Gemini、Bittrex等,下文是具體介紹:
Coinbase交易所總部設立在美國,是美國口碑較好且合規的交易所,能夠為用戶提供安全的平臺,方便用戶進行各種數字資產投資。CoinbasePro平臺界面簡潔易用,包括實時訂單查詢、圖表工具、交易歷史記錄和簡單的訂單流程。
幣安-Binance交易所(點此注冊)是全球加密貨幣交易量最大的平臺之一,致力于提供安全、公平、開放、高效的區塊鏈數字資產交易環境。擁有多個司法管轄區的牌照、注冊和批準,向全球提供廣泛的數字貨幣交易、幣種信息、區塊鏈資產發行、區塊鏈項目孵化、區塊鏈公益慈善等服務。
Gemini是位于美國的中心化加密貨幣交易所。它是一家受紐約州金融服務部(NYSDFS)監管的紐約信托公司,目前只提供約100種加密貨幣,在美國所有50個州和60多個國家均可使用。它由Winklevoss兄弟創立,注重資金安全與法規合規。
Bittrex建立于2015年,業界大名鼎鼎的B網,曾經是全球最大的比特幣交易所,2017年之前,很多幣圈老老鳥都在這個網站上搬磚交易,支持數百個交易對,目前僅支持英文。
根據數據顯示,2024年美國加密貨幣交易所排名榜靠前的主要就是Coinbase Pro、Binance US、Kraken、Gemini、Uphold、Robinhood、Bybit、KuCoin、Bitget等等,接下來是交易所的具體介紹:
1、Coinbase Pro
Coinbase交易所總部設立在美國,是美國口碑較好且合規的交易所,能夠為用戶提供安全的平臺,方便用戶進行各種數字資產投資。Coinbase Pro平臺界面簡潔易用,包括實時訂單查詢、圖表工具、交易歷史記錄和簡單的訂單流程。
2、Binance US
幣安-Binance交易所(點此注冊)是全球加密貨幣交易量最大的平臺之一,致力于提供安全、公平、開放、高效的區塊鏈數字資產交易環境。擁有多個司法管轄區的牌照、注冊和批準,向全球提供廣泛的數字貨幣交易、幣種信息、區塊鏈資產發行、區塊鏈項目孵化、區塊鏈公益慈善等服務。
3、Kraken
K網-Kraken交易所是美國最大的加密資產交易平臺之一,于2011年創立于美國舊金山,是第一個在彭博終端上顯示交易價格和交易量的比特幣交易所,提供虛擬貨幣交易、場外柜臺(OTC)交易、保證金交易和期貨交易,服務超過700萬用戶,以優質的服務、低廉的費用、多樣化的資產選擇和嚴格的安全標準躋身美國最活躍的加密資產交易所陣營。
4、Gemini
Gemini是位于美國的中心化加密貨幣交易所。它是一家受紐約州金融服務部(NYSDFS)監管的紐約信托公司,目前只提供約100種加密貨幣,在美國所有50個州和60多個國家均可使用。它由Winklevoss兄弟創立,注重資金安全與法規合規。
5、Uphold
總部位于紐約的Uphold 在設計時考慮到了新手投資者,提供了最直觀的移動交易體驗。我們的用戶測試顯示,Uphold 的 iOS 和 Android 應用程序對加密貨幣投資新手來說是最友好的。該平臺支持 260 多種數字資產和四種貴金屬,是投資者的多功能選擇。
Uphold 以其對透明度和安全性的堅定承諾而與眾不同。該平臺提供經過審計的儲備證明,確保所有用戶的資產都得到 1:1 的充分支持。這種透明度加上其合規性,使 Uphold 成為美國投資者的可靠選擇。
6、Robinhood
Robinhood是希望在單一平臺上交易加密貨幣和股票的投資者的首選。Robinhood 以免傭金交易著稱,提供超過35種加密資產,包括比特幣、以太坊和Solana,以及各種股票和ETF。這使它成為那些喜歡在一個地方管理所有投資的人的絕佳選擇。
作為一家獲得美國證券交易委員會(SEC)許可的公司,Robinhood 為投資者提供一流的安全性,并受到超過 2400 萬用戶的信賴。不過,用戶應注意平臺的隱藏費用,尤其是高達 2% 的點差。此外,加密貨幣的選擇僅限于 35 種左右,可能無法滿足更多樣化的加密貨幣投資者。
7、Bybit
Bybit交易所成立于2018年3月,總部位于阿聯酋迪拜,支持超過 100 種已上市的加密貨幣與 300 種以上的現貨交易對。其中包括許多主流代幣,致力于為個人用戶及專業機構提供專業的數字資產衍生品交易服務。
8、MEXC
MEXC抹茶交易所是一間于2018年在新加坡所創立的中心化交易所,不僅提供加密貨幣現貨、保證金、期貨交易,也有提供杠桿ETF 與指數ETF多種不同的交易產品,還提供了多元的交易幣種,目前所提供的交易幣種,已經超過1600種。
9、KuCoin
庫幣-KuCoin交易所是全球知名的數字貨幣交易平臺,是最早開放 “網格交易機器人” 功能的虛擬貨幣交易所之一,也是最早開放放貸/借貸功能的虛擬貨幣交易所之一。支持多種數字資產交易,為全球207個國家和地區的500萬用戶提供幣幣、法幣、合約、Pool-X、借貸等一站式服務。
10、Bitget
Bitget(點此注冊)是全球領先的加密貨幣交易所,跟單交易服務是其交易所的主要特色之一,創立于2018年,該交易所目前服務于全球100多個國家和地區的超過2000萬用戶,一鍵跟單、現貨0手續費和合約交易是Bitget交易所三大特色,低手續費的標語更是吸引了許多新手和經驗豐富的交易者。
比特幣法定貨幣的國家主要就是美國、歐盟、加拿大、澳大利亞、日本、法國、德國、丹麥、瑞士、西班牙、英國、新加坡、阿拉伯聯合酋長國、韓國。自2023年6月1日開始,中國香港地區加密貨幣交易正式合法,但需要遵循相關規定。
在亞太區域,中國香港、日本、韓國、新加坡、印度尼西亞、菲律賓、泰國、馬來西亞是支持加密貨幣合法的主要區域。而中國大陸和印度目前禁止加密貨幣交易活動。
在美洲,主要支持加密貨幣的國家以美國、加拿大、拉爾瓦多、洪都拉斯、巴拿馬、開曼群島為首,明確支持加密貨幣合法。而墨西哥等國家仍處于嚴格禁止的態勢。
歐洲是支持加密貨幣合法化最多的區域,以英國、法國、德國、丹麥、瑞士、西班牙、英國為首,多個國家都支持加密貨幣合法。
比特幣在美國的合法性問題并非黑白分明。它雖然不違法,但也受到多重監管限制。未來,美國對于比特幣及其他加密貨幣的態度將隨著技術進步、市場發展以及法律演變而不斷調整。對于投資者和從業者來說,緊跟監管動態、保持合規,是在這一領域取得成功的關鍵。
事件源于彭博社的一則消息。消息稱,美國聯邦法院于7月25日的判決中表示,虛擬貨幣比特幣是華盛頓特區貨幣傳輸者法所涵蓋的一種“貨幣(money)”。
該法院拒絕駁回地下比特幣交易平臺的運營商 Larry Dean Harmon 的刑事指控。根據聯邦法律,指控其根據哥倫比亞特區法律經營無牌匯款業務,同時從事洗錢業務。據稱,Harmon 將自己的平臺描繪成用于剝離比特幣與非法交易聯系的服務,但在 2019 年遭到聯邦大陪審團的起訴。他試圖駁回其經營是非法貨幣傳輸的主張,認為比特幣不是“貨幣”,他的平臺也不是美國法典規定的“匯款業務”。
華盛頓特區首席法官 Beryl A.Howell 解釋,“貨幣(money)通常是一種交換手段、付款方式或價值儲存方式。比特幣就是這些東西(指貨幣)。”
文書一經公布便引發了各界的關注,熱度雖高,還應保持冷靜,理性客觀地看待這一文書中所反映的問題。
首先,這一文件以備忘錄(Memorandum Opinion)的形式公布出來,在美國法律中,備忘錄并非判決,不構成先例,對其他案件更沒有法律拘束力。作為院方的意見,僅供雙方當事人參考,以明確法院裁判的基礎觀點。將比特幣視為法定貨幣的觀點著實有些言過其實。
其次,備忘錄中關于比特幣性質的探討僅僅是為了辯駁辯方觀點,并未試圖對比特幣的性質加以明確,且整個探討過程也將法律適用范圍局限在哥倫比亞特MTA法律之下,不具有普適性。
此外,美國聯邦法院的表述中將比特幣視為Money而非Currency,中文表述中,兩者都可以翻譯為“金錢、貨幣”,但兩者在法律上的區別卻很大。Money作為宏觀概念,包含Currency,而Fiat Currency作為Currency中的一種,指法定貨幣。
對投資者而言,美國聯邦法院的這一觀點的確可以反映目前國際上對比特幣的普遍認定趨勢,目前包括俄羅斯在內的一些國家也以法案的形式承認了數字貨幣的合法地位,但禁止其作為支付手段。未來,美國也必然會在數字貨幣領域有所布局,催生正式立法。但就目前而言,還不宜過分樂觀,在數字貨幣的投資領域還應時時保持警惕。
由于比特幣交易的隱匿性,各國對于比特幣的交易監管均存在很大困難,使用比特幣進行洗錢、走私以及詐騙的犯罪行為的人層出不窮。對國家及個人的財產安全帶來很大的挑戰。
數據顯示,2017年共發生重大安全事件11起,損失約合2.94億美元;2018年共發生重大安全事件46起,損失約合47.58億美元;2019年共發生重大安全事件63起,損失約合76.79億美元。
此外,2017年通過數字資產從中國流到國外的資金總量為101億美元,2018年為179億美元,2019年為114億美元。
而這可能也是各國對于比特幣等數字貨幣的態度目前仍舊存在疑慮的最大原因所在。若想數字貨幣能夠進一步被官方以及大眾所接受,恐怕只靠“去中心化”的交易是遠遠不夠的,必要的監管和合理的管控對于數字貨幣的發展同樣具有重要意義。
美國證券交易委員會(SEC)的主要職責是監管證券市場。SEC曾明確表示,比特幣本身并不是證券,因其沒有符合證券的關鍵要素。如果某些加密貨幣項目(如ICO)通過發行代幣來籌集資金,且這些代幣被視為證券,則這些項目會受到SEC的監管。因此,比特幣雖然不受SEC直接監管,但比特幣交易平臺和其他相關業務則可能需要滿足SEC的某些要求。
而美國商品期貨交易委員會(CFTC)則將比特幣視為一種商品,因此將其納入商品交易的監管框架之內。CFTC允許比特幣期貨和其他衍生品的交易,這意味著比特幣已經在某些形式的商品交易中獲得了合法的地位。在這種背景下,比特幣作為一種金融工具在美國的合法性得到了一定的認可。
金融犯罪執法網絡(FinCEN)則主要負責反洗錢和打擊恐怖 主義融資的工作。2013年,FinCEN首次發布了關于虛擬貨幣的指導文件,明確了比特幣和其他加密貨幣交易所需要遵守的反洗錢法規。任何涉及比特幣交易的企業都需要注冊為貨幣服務業務(MSB),并遵守相應的反洗錢規定。因此,比特幣雖然在使用上不受限制,但相關平臺和企業必須遵守嚴格的合規要求。
美國國稅局(IRS)也在比特幣監管中發揮了重要作用。IRS將比特幣和其他加密貨幣視為“財產”,而非貨幣,這意味著比特幣交易所得需要繳納資本利得稅。這一規定對比特幣投資者產生了直接影響,每次比特幣的交易、出售或使用都可能會產生稅 務義務。由于比特幣價格波動較大,投資者需要仔細記錄每次交易的細節,以免在稅 務申報時產生問題。
雖然比特幣在美國的監管框架相對成熟,但這并不意味著其合法性是完全清晰的。美國的監管環境極具變化性,尤其是面對加密貨幣這種新興的技術和資產類別,立法者和監管機構仍在不斷探索最佳的監管方式。近年來,一些州,如紐約州,推出了更為嚴格的比特幣交易平臺監管規定,例如紐約的BitLicense要求,使得比特幣業務在這些地區的運營成本增加。但與此也有一些州,如懷俄明州,采取了更加寬松和支持創新的監管政策,為比特幣和區塊鏈技術的發展提供了更多的機會。
對于普通投資者而言,理解比特幣在美國的合法性和監管現狀至關重要。這不僅關乎如何合法合規地進行比特幣投資,更涉及到對未來市場走勢的預判。隨著美國金融市場對比特幣的接受程度不斷提高,如芝加哥商品交易所(CME)推出的比特幣期貨,越來越多的傳統金融機構也開始涉足加密貨幣領域。大型投資公司如富達投資、PayPal等都已相繼開放了比特幣相關服務,進一步推動了比特幣的合法性和主流化。
盡管如此,投資者仍需謹慎對待比特幣投資。加密貨幣市場波動性極大,監管政策的不確定性也增加了投資的風險。全球范圍內對加密貨幣的監管力度正在加強,未來的法律框架可能會對比特幣及其他加密貨幣的使用和投資產生深遠影響。
K網-Kraken交易所是美國最大的加密資產交易平臺之一,于2011年創立于美國舊金山,是第一個在彭博終端上顯示交易價格和交易量的比特幣交易所,提供虛擬貨幣交易、場外柜臺(OTC)交易、保證金交易和期貨交易,服務超過700萬用戶,以優質的服務、低廉的費用、多樣化的資產選擇和嚴格的安全標準躋身美國最活躍的加密資產交易所陣營。
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